2016年03月06日

FXのスワップポイント狙いは稼げるのか?

FXを始める際、スワップから入る人がたくさんいます。

スワップとは「交換する」という意味です。
FXにおけるスワップとは「金利を交換する」というような意味で、金利差によって毎日のように金利を受け取れる(支払う)ことを指します。
ちなみに、◯◯生活におけるスワップとは、「パートナーを交(以下略

簡単に言ってしまえば、FXは外貨取引ですので、外貨預金のようにその金利差に応じて利息が受け取れるわけですね。

スワップ全盛の時代がありました

実は、私がFXを始めた頃は、FXのセールスポイントはこのスワップでした。
当時のFXは、スワップ目的で始める人が大半だったと思います。

私がFXを始めた7年ほど前は、日本は相変わらずの超低金利で、アメリカはまだ結構金利の高い時代でした。
ですので、ドル円を買いで持っているだけでそれなりにスワップポイントが入ってきたのです。
さらに、豪ドル円なんかは利率が高く、外貨預金の延長線上でFXを利用する人もたくさんいました。

現在はアメリカも超低金利ですので、ドル円ではほぼスワップポイントは付きません。

日本人はインカムゲインが大好き

で、このスワップ、日本人は大好きなんです。
特に主婦の皆さんは大好きですね。

日本人にはかつて農耕民族であったDNAが存在するのか、キャピタルゲインよりもインカムゲインを好む性質があります。

キャピタルゲイン 値動きによって利益を得る
インカムゲイン FXのスワップや株の配当によって定期的に利益を得る

キャピタルゲインは狩猟って感じで、積極的にチャンスを探して利益を狙いに行きます。
インカムゲインは種まきをしておき、定期的、安定的に利益をもらう感じですね。

この文章を読んだだけで、「私もインカムゲインのほうが好きだな」と感じる人は多いと思います。
ちなみに私は根がギャンブラーなので、元からキャピタルゲインしか眼中にないようなタイプです。
狩りに行こうぜ!

スワップ狙いは有効なのか?

で、本題としては、スワップ狙いは今でも有効なのでしょうか?

結論としては、有効です。
ただ、為替には値動きがあるという当たり前の事実から逃げないでください、ということです。

過去から学ぶことは多い

私がFXを始めた頃にスワップ派が多くて、今はキャピタルゲイン派が多い歴史を学べばよく分かると思います。

当時、ドル円は今と同じ115円くらい。
そして値動きは比較的安定していました。
どちらかと言えばじわじわと円安方向に動いていました。

このような状況でどうなるかというと、ドル円のポジションを持っていると毎日のようにスワップポイントによる金利が受け取れ、更にキャピタルゲインもじわじわと増えていくような状況だったんです。
夢の様な状態ですね。

噂を聞きつけてたくさんの人が参入してきた

以前に説明しましたようにFXではレバレッジを効かせることが出来ますので、それまで外貨預金をやっていた人がこぞってFXに参入してきました。

FXのレバレッジとは?証拠金取引って何?

もちろんその噂を聞きつけて、たくさんの人がFXを始めました。
マネー雑誌やインターネットの情報もスワップに偏っていて、まるでパワーアップした外貨預金のような、新しい資産運用先のような取り扱いをしていたんです。

そのような状況が比較的長く続いたので、多くの人は「為替が変動するという事実」をどこかに置き忘れてしまったんです。
レバレッジをかけない状態でも年利計算で2%くらいの金利がもらえる、レバレッジ10倍にすれば年利20%の金利がもらえる外貨預金に変貌します。
すごく魅力的な話ですよね。

当時は色々な通貨を使って高レバレッジにして、年利100%くらいのポートフォリオを組むような人もたくさんいました。
年利100%であれば何もしなくても1年で資金は2倍。おいしすぎます。

しかし、世の中そんなに甘くない。
というより、きつい言い方をすれば機関投資家はそのようなカモが溜まる状態を待っていました。

比較的安定した為替の中でインカムゲインとキャピタルゲインをじわじわと溜め込んでいた人にとって、思いもしないような急激な円高が発生します。
というより、これは意図的に仕掛けられていると思いますね。

キャピタルゲインがマイナスになったとき、危機管理能力のある人は即座に船から降りて逃げ出したことでしょう。
また、キャピタルゲイン重視の投資家は、「これはチャンス」と読み切り、ドル円売りのポジションを大量に抱えて大儲けした人もいます。

しかし、多くのインカムゲイン目的でFXに入った投資家は、いきなりやってきた荒波に対抗する術を知りません。

「いずれ元に戻るんだろう」
「せっかく増えてきたお金が減ってしまった状態でやめるわけにはいかない」

こんな感じでしょうか。

ですので、嵐が過ぎ去るまでひたすら待ち続けようとした人、逆に荒らしに立ち向かい、損切りをせずにナンピンをしてポジションを増やしてしまった人、色々いました。

ご存知の通り、この嵐は一過性の嵐ではなく、天変地異のような強烈な円高だったんですよね。
一時70円台まで突入し、65円くらいまでは考えられるなんて状態まで円高進行しました。

スワップ派の人はどうなったのか?

想像に難くないと思いますが、当時のスワップ派の多くの人はこの円高時代の中で、それまで溜め込んでいたインカムゲインはもちろんのこと、当初用意した自分の資金をも失う人が続出しました。

というより、その現実がどうしても受け入れられず新たな資金を投入する人も続出でした。
使ってはいけない住宅購入資金などまでつぎ込み、なんとか嵐に堪えきろうとする人も結構いたと思います。
結構悲惨な状態でしたよ。

FXに限らず、疑わなくなったら負けです

私が言いたいのは「FXって怖いよ」ってことや「スワップなんてやめちまえ」ということではなく、「一つの手法を答えのように信じきって疑わなくなったら負け」ということです。

何度か書いていますが、そのような思い込みが多くの人に発生した時点で、そこを狙い撃ちした利益の取り方が出来てしまうんですよ。
投資や相場は答えらしきものに逃げ込んだら負けです。
出来る限り答えらしきものを探すんですが、常にそれを疑わなくてはなりません。

主役はキャピタルゲイン

もう一つ、やはり投資の王様はインカムゲインでなくキャピタルゲインです。
積極的にチャンスを見つけて狩りに行く意識が必要なんですよ。
その意識がないと、強大な敵や嵐がやってきたときに、逃げるという当たり前の危機管理能力が失われます。

せっかく種をまいて収穫寸前まで育てた農作物が嵐や動物によってやられているのをぼーっと見ているような状態です。
ぼーっと見ていたら、嵐や動物は農作物だけでなく自分自身をも襲ってきますよ。

追加で住宅資金などを投入した人は、せっかく育てたお米を収穫できないのが許せなくて、最後の種モミを嵐の中で田んぼに蒔いたような構図です。
そりゃ無茶だよねっていう。

嵐が来たらまずは単純に家の中に逃げる。
次に、嵐によって利益がでる方法を探る。
農作物の収穫はダメになったとしても、潮目が変わって魚は取りやすくなっているかもしれません。

環境に適応できる存在こそ、最後に生き残る人間なのです。





posted by FXマニア at 09:00| Comment(0) | FX基本 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

FXのリスクとは?なぜ大損するのか?借金になる可能性は?

FXを始めるにおいて、多くの人が気になるのはそのリスクです。

巷には「FXで大損した!」「FXで人生が終わった」なんて情報も溢れています。
本当なのでしょうか?
FXで借金を抱えてしまうことはあるのでしょうか?

結論から言うと、FXの仕組み自体で借金を抱えてしまうことはほぼありません。
FX口座に入金しているお金(証拠金といいます)がなくなる可能性がある場合、FXでは強制決済が発動します。
自分が売りたくない場面でも、資金が足りずに強制的に売らされるということですね。


株の信用取引は借金突入があります

株の信用取引の場合は、大きな借金を抱える可能性があります。
なぜなら、株にはストップ安による値付かず状態があるからです。
強制決済しようにも、決済できないわけですね。

ライブドアショックのとき、ライブドア株を2階建て(現物のライブドア株を担保に、信用取引でライブドア株を買うこと)していた人の中で、大きな借金を抱えてしまった方は結構存在します。
当時私が見ていたブログでは、口座残高8000万円からマイナス8000万円まで転がり落ちた人がいました。
これが株の信用取引の恐ろしいところです。

ちなみに、株による借金は自己破産できません。
その方が今どうなったのかは分かりませんが、あまり想像したくないですね。。。

FXの損失は限定的だが、そもそも強制決済は回避するべき

FXの場合、株のストップ安のように値が連続しないことは稀です。
週末から週明けにかけて、土日に大きな政策転換や事件などが起き、値が大きくかけ離れる可能性はあります。

ですので、基本的には強制決済が発動しますので、口座に入れたお金以上の資金を求められることは稀です。
ただ、上記のように週を挟んで大きなギャップが発生することも考えられますので、そもそも大きな資金を使って限度額いっぱいのポジションをとることは危険です。
突然戦争が発生するなど考えられないことが起きる可能性はありますので、無理なポジションを取らないように気をつけましょう。

FXで借金した人は、自分でお金を借りに行った人

FXで大損した、借金を抱えたという場合、多くの場合は自分で消費者金融などでお金を借り、それを証拠金として口座に入れ、その証拠金を失ってしまったというパターンがほとんどです。
数年前、金利差を利用してスワップ目的のFX投資家が多かった頃、急激に円高に進んだときにその値動きを認めることができず、借金をしてまで証拠金を突っ込んだ人が結構いたようです。
もちろん、その後70円台に突入するような円高に進んだので、その証拠金も失ってしまったことでしょう。

このパターンでまずいのは、目先の値動きを認められず、「ここまで下がったんだからこれ以上下がるはずがない」という勝手な思い込みをしたことと、借金をして証拠金を作ったことです。

相場に「絶対」や「答え」を求めてはいけない

「絶対にこうなる」と考えた瞬間、その心理を利用した反対売買を機関投資家が仕掛けてきた場合、太刀打ちできません。
そして、いやらしいことに機関投資家は個人投資家のそのような思い込み、隙を狙っています。

「これ以上下がるわけがない」などの勝手な思い込みだけには気をつけてください。
間違えたときはしっかりと間違いを認めましょう。

相場は常にその値段が適正価格なのです。




posted by FXマニア at 08:57| Comment(0) | 負ける要因 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2016年02月14日

エントリーについての考え方とは?

FXをする上でどのタイミングでポジションを取るかということはとても大切な事です。
今ってどうやってエントリーしていますか?

なんとなく・・・・

というのは1番多いと思いますが、
まぁなんとなくエントリーしますよね
僕はエントリーポイントにおいて大切な事って、待つことだと思っています。
自分の形になるまで待つんです。

全ての勝負は勝ちパターンで挑むべきなんです。
自分を自制するのは難しいんですけども。
特にFXはポジポジ病と言われる病気にかかりやすいですし。(笑)

※ポジポジ病・・・・何かポジションを持ちたくて仕方がない人

確かに、暴落が来たり、急騰が来たりして、
前日比で200ppも上がった、下がったとなると、
これ以上はいっても100ppだろう・・
なんて思って安易にポジションを持ってしまうケースもあると思います。

自分の形でないのにエントリーしてしまうと・・

でも自分の形ではないのに、エントリーすると、
その後の損切り、イグジットなどに影響してくるんですよね。

要は、マイルールから外れた取引になってしまうんです。

自分の形で常にエントリーしていければ、
損切り、イグジットのタイミングなどもいつものようにやれば良いのです。
データも蓄積されて、よりトレードの精度を高めていけるのです。
これが偶然暴落したからエントリーした、というような取引をしてしまうと、
勝つのも偶然、負けるのも偶然になってしまうんです。
これでは勝てるトレーダーにはなれないと思いますよ。
継続してFX取引をしていくと考えると、
自分の形で勝負してデータの蓄積、分析をしていかなければいけないと僕は考えます。
同じ形で勝負して、結果はどうなったか?
というデータを蓄積していくんです。

そして、そこの”差”を探すんです。
形は同じ、でも結果は違う。
条件は同じで結果は違うんで何がダメだったんだろう。
と”差”を見ていくわけですね。
そうやって使えるデータを蓄積する為にも、
エントリータイミングは自分の形まで待つことが大切ですよ!




posted by FXマニア at 15:36| Comment(0) | FX応用編 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

FXトレード日記 ブログランキングへ
最近の記事
カテゴリ